L’explosion du nombre d’opportunités disponibles pour réaliser des profits sur les marchés financiers a provoqué l’émergence de nouveaux profils d’investisseurs. Loins d’être professionnels, ces traders en devenir connaissent, pour un pourcentage relativement significatif, une fortune assez malheureuse avec des pertes inéluctables de leurs capitaux. Plusieurs raisons sont à l’origine de leurs échecs : manque de compétences techniques, impatience, pression financière, connaissances de base insuffisantes, arnaque de brokers peu scrupuleux.
Nous présenterons sur notre site Letrader.org l’ensemble des choses sur lesquelles il est indispensable de se focaliser afin de trader sur Internet sur le long terme et de manière profitable.
L’art du trading : les prérequis
Devenir un bon trader est à la portée de tous si on respecte un certain nombre de prérequis. Ces préceptes basiques visent à garantir, tout au moins à optimiser, les chances de réussite dans l’art délicat du trading. Générer des gains sur le long terme ne se fait pas aussi aisément que certains courtiers pourraient le laisser penser afin d’attirer de nouveaux clients. Pour éviter de tomber dans une escroquerie dès la création d’un compte trader voici les prérequis que nous considérons incontournables.
La compréhension des marchés financiers
Ca peut sembler tomber sous le sens pour les plus éclairés d’entre vous; Pourtant une présentation très avantageuse des plateformes de trading pourrait rendre obsolète la nécessité absolue de comprendre ce qu’est la Bourse et les instruments financiers qui la composent. Le marché des actions (ou Stock Market) ne subit pas les mêmes influences que le Forex (marché des devises) par exemple. Selon le type de produits boursiers que vous envisagez de négocier votre stratégie d’investissement n’est pas la même. Comprendre comment fonctionnent les places boursières permet de savoir quelles données analyser. De cette analyse pertinente il est alors possible de passer des ordres avec un fort taux de réussite.
Choisir un type de transactions
Dès lors qu’un investisseur sait où il met les pieds il est naturellement orienté vers un type de transactions adapté à la stratégie financière qu’il envisage : DayTrader et scalping, positionnement long terme, approche mixée. Par exemple la négociation de matières premières (gaz, pétrole, or, etc.) s’envisage sur de longues périodes puisque les paramètres d’influence sont multiples et portent des effets sur de longues périodes. Contrairement aux options binaires qui elles ouvrent la voie à des transactions sur des temps très courts.
Etablir son capital d’entrée
Le trading sur Internet est une activité à haut risque financier. Les instruments financiers disponibles sont pour une partie hautement volatiles, c’est à dire que leurs prix peut fluctuer à la hausse ou à la baisse très rapidement. Cela provoque d’éventuels pertes importantes, avec l’usage d’effet de levier notamment. Les fonds de départ ne doivent être en aucun cas de l’argent indispensable à votre budget quotidien. Ils doivent aussi être suffisants pour garantir la tenue de votre stratégie d’investissement. Avec des brokers en Forex ou Options binaires il est envisageable de commencer petit avec des ROI (retour sur investissement) moins importants avec une garantie de ne pas trop perdre. Sur le marché des actions il faut voir plus grand et sur plus longtemps pour espérer réaliser des gains significatifs. Vous pouvez mettre le curseur là où vous le souhaitez si vous êtes sur un ratio capital disponible / stratégie appliquée cohérent.
Définir sa stratégie
C’est quoi une stratégie ? Certains spécialistes appellent ça le Money Management. La règle à suivre est qu’il faut diversifier son portefeuille avec une répartition équilibrée des différents éléments qui le composent. Pour chaque instrument négocié, une somme égale est investie. Il faut aussi conserver des fonds afin de couvrir des pertes potentielles sans se mettre en danger.
Si vous négociez sur le long terme (ce que nous conseillons) il ne faut en aucun cas toucher aux fonds par des retraits répétés. Chaque gain est à l’origine d’une augmentation exponentielle des gains. Si vous retirez chaque profit, votre capacité d’investissement ne grandit pas.
Si vous êtes sur une stratégie plus agressive et immédiate (ex : options binaires) il est alors possible de retirer des fonds puisque les transactions reposent sur des besoins en trésorerie moins importants.
Comment choisir son site de trader en ligne ?
Trouver le meilleur broker en ligne est un aspect fondamental pour espérer réussir à trader facilement en ligne. Il y a évidemment quelques critères à vérifier pour augmenter ses chances de s’inscrire sur une plateforme prometteuse.
La fiabilité d’un courtier
Si vous désirez éviter de mettre dans les mains de gens malhonnêtes votre argent il paraît important de s’assurer que la plateforme où vous créez votre compte trader est sérieuse. Consultez les avis clients pour connaître le niveau de positivité du feedback. Plus il l’est, plus grandes sont les chances que vous soyez sur une excellente opportunité de trader en ligne. Consultez les statuts du broker pour déterminer s’il a obtenu toutes les certifications de la part des autorités de régulation. Par exemple l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) est celle qui garantit de trader en ligne France en toute sécurité. Même chose à l’échelle européenne avec la CySEC.
Le niveau de performance
Vous vous inscrivez pour générer des profits, les plus importants possibles. Le niveau de performance d’un broker est donc un élément à prendre en considération. Compulsez toutes les données factuelles du site de trading (CA réalisé, volume de transactions, etc.) et croisez-les avec les niveaux d’effet de levier proposés. L’effet de levier permet de multiplier sa capacité d’investissement. Attention à en faire un usage réfléchi puisqu’il multiplie à la même échelle les pertes.
Les frais de courtages et de gestion sont un autre éléments à garder en tête. Des commissions trop conséquentes ou des charges pesantes appliquées sur des opérations courantes (dépôts, retraits) peuvent largement amputer les réels bénéfices engrangés.
Dernier point d’une moindre importance. Faites attention au dépôt minimum d’entrée si vous souhaitez limiter le risque dès le départ.
Les outils mis à disposition
Un trader, même débutant, a le droit aux meilleurs outils technologiques pour opérer des transactions et des investissements efficaces et sûrs. Sur quel logiciel repose l’interface ? ProRealTime ? MetaTrader 4 ou 5 ? Quelles fonctionnalités avancées sont proposées ? Stop Loss et Take Profit ? Ce sont les question techniques que vous devez vous poser. Un site pour trader sur Internet doit regrouper des outils ergonomiques pour vous faciliter le travail grâce à des plateformes performantes tant en réactivité qu’en qualités analytiques.
La sécurité de vos données personnelles et financières doit être au coeur de votre choix. Assurez-vous que les protocoles de cryptage sont proches voire identiques à ceux utilisés dans les banques comme le 3D Secure pour les transactions ou le SSL 128 ou 256 bits pour les informations chiffrées.
Le service client
Un site de trader en ligne n’est pas seulement un endroit où vous êtes seul. C’est aussi la présence d’un support clientèle qui joue un rôle essentiel dans votre réussite : réponse à vos questions opérationnelles, traitement des retraits, accompagnement VIP le cas échéant. Faites en sorte de porter votre choix sur un broker qui propose un service client extrêmement présent, en plusieurs langues, et accessible par divers moyens : chat live, email, ligne téléphonique. Trader sur Internet est avant tout un travail d’équipe.
Les outils innovants proposés par le Broker
Certains brokers proposent des outils révolutionnaires pour vous aider à trader en ligne comme le Robot Trading. Ce service est proposé par la plupart des meilleurs Brokers afin de gérer votre portefeuille d’actifs en toute autonomie.
Quels types de produits financiers négociés ?
Comment trader en ligne sans savoir quels types d’instruments financiers sont mis à disposition ? Petit tour d’horizon de ce que vous allez croiser chez les courtiers.
Les instruments financiers
Les plus connus du grand public sont évidemment les actions qui constituent une part d’une entreprise cotée en Bourse avec une valeur intrinsèque pour chacune d’elle. Cette valeur varie en fonction de divers paramètres comme ses résultats (bénéfices ou pertes), son évolution dans le temps (croissance ou non), ses investissements et sa popularité. Acheter une action c’est devenir actionnaire de celle-ci et donc toucher des dividendes si des bénéfices sont enregistrés.
Le forex s’est également fait une belle part dans la culture populaire et parmi les traders. Il s’agit de la négociation de devises. Plus spécifiquement de paires de devises mises en concurrence par leur valeur relative. Leurs cours fluctuent selon des paramètres locaux, internationaux et des décisions économiques sur des zones géographiques.
Il est aussi possible d’investir dans des indices boursiers qui sont le conglomérat de nombreux éléments constitutifs des marchés financiers. Par exemple le CAC40 en France ou le NASDAQ aux Etats-Unis sont des indices boursiers. On range souvent les matières premières dans ce groupe.
Il faut bien entendu parler du marché des crypto monnaies qui connaît un essor remarquable depuis quelques années. Les crypto devises sont des monnaies virtuelles qui sont utilisées pour acheter des biens sur le web. Elles ont une valeur relative, souvent mesurée en Dollar US (USD). De nombreux pays ou institutions ont créé des monnaies numériques influentes. La plus connue reste à ce jour le Bitcoin. On retrouve également sur les plateformes le Litecoin, Ethereum, Dash, Ripple pour ne citer qu’elles.
Enfin vous retrouvez à trader en ligne ce qu’on appelle des CFD (Contract For Difference) qui sont des produits boursiers complexes où un accord préalable a été décidé que la négociation s’effectue sur la base de la différence entre le prix d’achat de départ et le prix de vente à la clôture de l’ordre. Ici également, le choix du broker CFD est un point très important.
Market Maker ou Compte Titre ?
Ce sont les deux méthodes principales offertes aux traders pour investir en Bourse.
Un Market Maker est un site qui reproduit par effet miroir les conditions réelles des marchés financiers. Un courtier Market Maker ne propose pas aux investisseurs d’acheter réellement les produits financiers. Il leur permet de boursicoter sur la différence (en pip) entre l’ouverture de la position et sa fermeture. Le trader mise sur une hausse (Achat ou Pull) ou une baisse (Vente ou Call) du cours du produit choisi. Le broker se rémunère souvent par le biais de commissions (spread) sur les opérations réalisées.
Les comptes titres sont la plupart du temps proposés par les établissements bancaires ou les institutions financières spécialisées dans ce domaine, type expert en gestion de patrimoine. Un compte titre donne accès à un achat véritable des biens sur lesquels l’investissement est réalisé. On y retrouve principalement les actions, les indices boursiers et d’autres produits complexes.
Le besoin de se former
A l’instar de toute discipline il est indispensable de se former pour optimiser ses probabilités de gagner de l’argent avec le web trading. Plusieurs méthodes sont à étudier.
Comprendre la psychologie du trader
Cette étape nous semble vitale avant même de se placer son premier euro sur son compte utilisateur. Même avec une excellente stratégie, un capital solide et une connaissance des bases fondamentales, lorsqu’on négocie sur Internet, on est victime d’une pression et d’un stress assez monumentaux. Bien comprendre la psychologie du trader permet d’éviter certains écueils :
- ne pas fermer une position dans l’espoir que la conjoncture soit encore plus profitable malgré l’obtention des résultats projetés
- fermer une position en catastrophe car soudainement le taux chute en flèche
- chercher à tout prix à ouvrir de nouvelles positions, en mettant en danger son capital, pour couvrir des pertes inexorables
- investir de manière trop risquée sur un temps très court pour des gains immédiats
Le but est de garantir une approche sereine et solide pour une gestion de portefeuille pérenne.
Les sites spécialisés
Lorsqu’ils sont dénués de tout intérêt ou partenariat commercial avec un acteur des marchés financiers, les sites spécialisés, comme Letrader.org, sont les endroits conseillés pour apprendre les bases du trading en ligne. Ce sont aussi des revues complètes et objectives sur les différentes plateformes de trading pour vous aider à choisir celle qui vous correspond.
Ils regroupent des notions générales, des thématiques techniques ainsi que des actualités en temps réel et leurs analyses pour une aide à la prise de décision.
Les formations internes au plateforme
La plupart des courtiers en ligne proposent leur académie afin de donner aux investisseurs les meilleures bases possibles pour développer un business profitable : FAQ, webinaires, tutoriels, vidéos en ligne, live trading, actus commentées. Pas à pas les traders reçoivent un apprentissage progressif en fonction de leur montée en compétences. Cela permet de développer et d’améliorer ses stratégies financières pour une rentabilité accrue.
Le compte démo
Même s’il fait souvent partie des options développées par les brokers, nous voulions faire un aparté sur l’importance du compte démo. Surtout pour les débutants. En conditions réelles, la plateforme met à disposition un capital fictif (souvent renouvelable) qui est à utiliser sur les différents produits financiers comme si vous le faisiez avec de véritables fonds. Les fonctionnalités globales sont identiques. Le catalogue est suffisamment complet pour s’essayer trader en ligne gratuitement, et ce en toute sécurité.
C’est une étape importante pour se garantir une longévité sur les marchés financiers en comprenant le pourquoi et le comment de la Bourse sur Internet.
Investir en bourse
Trader en ligne doit être traiter comme un réel investissement. Investir son argent n’est pas comme jouer au casino. Méfiez-vous des coups trop alléchants et privilégiez l’application de votre stratégie. Sur le long-terme vous serez gagnant. Alors ne mettez pas tout votre argent sur Tesla et appliquez les fondamentaux, vous n’aurez rien à regretter !