Nous ne le répéterons jamais assez mais l’activité de trading en ligne – en compte-titre ou depuis un broker régulé – est un métier de la Finance qui présente de nombreux risques de pertes importantes. C’est pourquoi les traders professionnels sont, dans une grande majorité des cas, issus de formation supérieures en finances appliquées dispensées dans les écoles prestigieuses de commerce (HEC, EDHEC, ESSEC), les écoles d’ingénieurs (PolyTechnique, Centrale) et les universités avec un cursus dédié (Paris Dauphine, Paris VI – Pierre et Marie Curie). Pourtant grâce à la démocratisation d’Internet et des métiers qui se reposent sur lui, l’investissement financier est devenu accessible à une nouvelle caste de traders plus amateurs. Depuis son espace personnel bancaire ou son compte client ouvert chez un courtier forex en ligne, il est désormais possible de boursicoter depuis son salon, confortablement installé dans canapé.
Si nous devons regarder les choses objectivement, le risque de pertes financières personnelles augmente considérablement avec ce genre de profils débutants. Est-il possible de réduire les chances de perdre de l’argent avec un apprentissage adapté et de la mise en pratique ? Trader gratuitement depuis une plateforme est-il une solution à envisager ? Pourquoi et comment peut-on tirer profit de cette opportunité ?
Comment peut-on apprendre à trader en ligne gratuitement ?
Il existe plusieurs approches informatiques pour apprendre à trader en ligne gratuitement. Deux principalement : le compte démo sur une plateforme géré par un broker régulé ou un simulateur de bourse en ligne comme le propose Admiral Markets. Nous reviendrons à ces deux formules un peu plus loin dans cet article. La première question à se poser est la suivante : à quoi ça sert ?
Même si dans la forme ces deux supports d’apprentissage présentent des différences notables, ils se résument tous les deux à un but identique. Compte démo et simulateur boursier sont un programme qui permet d’apprendre le trading en ligne grâce à une formation pratique avec de l’argent fictif. L’investisseur, débutant ou non, ouvre un compte virtuel et profite des paramètres plus ou moins avancés de la plateforme mise à sa disposition pour s’entraîner à trader gratuitement en conditions réelles (ou reproduites comme telles). La création d’un compte trading de démonstration est l’opportunité de pouvoir trader gratuitement sans dépôt.
Compte démo ou simulation de bourse en ligne ?
Avantages du compte démo
Cette solution est proposée par beaucoup de brokers en ligne régulés comme eToro, IQ Option, BDSwiss ou encore AvaTrade. C’est un choix qui est offert aux nouveaux inscrits, destiné principalement aux débutants.
L’avantage principal d’un compte démo trading en ligne gratuit est qu’il immerge le trader en conditions réelles : marchés financiers retranscrits à l’identique et en synchronisé sur toutes les plateformes Market Makers / fonctionnalités similaires à un compte en argent réel. Le trader s’habitue, sans aucune pression, à son futur espace de travail. L’apprentissage est orienté vers une optimisation d’utilisation du broker pour une efficacité rentorcée une fois basculé en compte réel.
L’autre aspect particulièrement intéressant est l’accès à l’ensemble (ou presque) du catalogue d’instruments financiers disponibles chez le courtier. Vous pouvez ainsi vous spécialiser en forex trading facilement ou alors en trading CFD en choisissant un broker axé vers ce type de produits ou de places boursières.
Avantages du simulateur de bourse en ligne
Nous citions en introduction la simulation de bourse en ligne d’Admiral Markets parce qu’elle est exemplaire de ce que devrait être un tel programme. Ce dernier repose sur le logiciel bien connu des traders MetaTrader. Il est possible de créer à partir de la plateforme de trading en ligne une session personnelle et personnalisée de trading gratuit virtuel. En quelque sorte vous vous créez votre propre site de trader gratuit, 100% fictif, et totalement sécurisé.
3 formules sont disponibles :
- une version standard avec les fonctionnalités techniques classiques de MetaTrader 4 (MT4). Version très adaptée pour les débutants car concentrée vers l’essentiel
- une version intermédiaire s’appuyant toujours sur MT4, avec des analyses techniques plus poussées : Admiral Prime
- Admiral MT5 qui propose une simulation boursière très avancée avec toutes les options analytiques et des configurations (robot trading par exemple) disponibles depuis MetaTrader 5
Un simulateur de trading en ligne privilégie une configuration focalisée sur vos objectifs, connaissances et programmes de formation : devises, CFD, ETF. Il est possible de paramétrer de façon très précise pour réaliser une simulation vraiment pointue.
Il rend aussi accessible le paper trading. A savoir du trading virtuel sans dépôt et sans réel investissement sur les marchés financiers. Les conditions sont reproduites le plus fidèlement possible sans incidence néfaste.
Avec Admiral MT5 rendez les choses encore plus réelles en poussant l’expérience plus loin en reproduisant un environnement complet : l’évolution des cours et l’impact des tendances sur vos placements financiers / le poids des différents frais liés à la gestion de votre portefeuille d’actifs : commissions, swaps, frais de courtage divers,etc.
Certains sites spécialisés, agences de recrutement orientées finances, compagnies expertes en transactions boursières proposent des jeux de simulation boursière – trading games – avec des prix en argent réel à gagner. Ce sont des concours, ouverts à tous le plus souvent, où les traders s’inscrivent pour trader gratuitement et gagner potentiellement des primes mises en jeu pour les plus performants. Jouer en Bourse virtuellement devient rentable dans ces conditions très précises.
Les différents types de simulation pour trader en ligne gratuit
Quelques critères sont à placer dans la balance pour décider du genre de simulateur boursier qui convient à vos buts de formation en trading en ligne gratuit.
La méthode d’utilisation
Deux méthodes fondamentales se partagent le marché des simulations boursières. Elles se différencient principalement par leur public cible.
Certains simulateurs de marchés financiers jouent la carte de l’imitation. Une copie complète et conforme du marché boursier visé par l’apprentissage. Elle se base sur un algorithme simple, ce qui produit des réactions logicielles relativement faciles à suivre. Cette méthode est largement à conseiller aux débutants, voire intermédiaires, qui font du web trading en parallèle d’une autre activité professionnelle. Cela leur permet d’augmenter leurs chances de réaliser des profits intéressants, sur un actif en particulier, tout en limitant (voire amoindrissant) les risques importants de pertes de sommes d’argent.
D’autres simulations, quant à elles, sont des plateformes toujours gratuites mais aussi bien plus sophistiquées. Elles offrent une authentique expérience de trading en ligne et des marchés de change. Si votre but est de devenir un trader intraday forex par exemple, et que vous ne sortez pas d’une illustre formation universitaire, il peut être tout à fait judicieux de privilégier cette approche. Les indicateurs et les paramètres sont beaucoup plus complets et complexes. Trader gratuitement sans dépôt devient une opportunité incroyable de repousser ses limites et sa zone de confort afin de tirer le meilleur profit des différentes places boursières.
Les actifs financiers
Le deuxième critère à prendre en compte sont les possibilités d’investissements fictifs configurables depuis le simulateur. Une connaissance globale de la dynamique de la Bourse est essentielle. Malgré tout, la grande majorité des traders professionnels se sont spécialisés dans un type d’actifs financiers en particulier.
Nous retrouvons les 3 grandes familles les plus recherchées :
- le simulateur boursier en trading binaire (ou options binaires : Call / Pull ; Acheter / Vendre
- la simulation de trading de Bourse “classique” : les actions ou Stock Market
- le forex simulator pour tout ce qui touche à la négociation et au change de paires de devises
Le type de support
Un dernier point plus léger mais tout aussi important. Définissez votre simulateur de bourse en ligne en fonction de sa compatibilité sur vos différents supports informatiques : PC (Windows), Mac (iOS), iPhone / iPad (iOS mobile), Android (smartphone et tablette). Plus le logiciel ou trading game est flexible, plus il sera simple pour vous de jouer en bourse virtuellement depuis n’importe quel support muni d’un navigateur avec MetaTrader WebTrader.
Avantages et inconvénients de trader virtuel gratuit
Les avantages
- L’avantage numéro 1 qui prévaut sur tout le reste : vous ne craignez aucune perte de capital avec une plateforme gratuite de trading en ligne. Il est donc possible de se libérer d’une grande partie de la pression mentale que peut exercer le métier de trader sur votre personne. L’apprentissage et la formation n’en sont que plus qualitatifs puisque non obscurcis par l’angoisse de faire le mauvais choix. Apprendre à trader en ligne gratuitement vous permet de faire des erreurs pour progresser sans mettre en danger votre santé économique
- Dans certains cas, comme un trading game, vous pouvez même envisager de gagner de l’argent réel, sous forme de dotations, si vous remportez une bonne place dans un concours d’investisseurs. Trader en ligne gratuitement et gagner des sommes d’argent véritables devient donc envisageable
- Ces concours sont ouverts à tous et sont totalement gratuits. C’est une belle occasion de faire briller votre talent pour les gestion d’actifs en conditions réelles et d’élargir vos connaissances des multiples plateformes existantes
- Dans ces espaces compétitifs vous n’êtes plus seuls face à la reproduction informatique des cours de la Bourse. D’autres traders, comme vous, visent l’excellence. Vous pouvez ainsi améliorer vos techniques, analyses et stratégies en observant d’autres investisseurs réalisant des performances significatives et profitables
Les inconvénients
- L’absence de stress dû à des risques de pertes financières crée des réactions très différentes face à la prise de décision lorsqu’il s’agit d’ouvrir une position ou de passer un ordre de clôture. Le trader hésite beaucoup moins à prendre des décisions irréfléchies, en tout cas moins motivées par des questions stratégiques et de rentabilité du compte trader. La possibilité de renflouer son compte démo à chaque fois que les fonds sont soldés peut déresponsabiliser le trader à la bonne marche à suivre
- Les concours sont un exemple très parlant puisqu’ils sont très souvent basés sur la performance d’un compte trader virtuel plutôt que sur la stratégie employée pour obtenir de tels résultats. Nombre de participants s’inscrivent en ayant une connaissance insuffisante du trading en ligne et adopte une approche beaucoup plus proche du pari de casino que de consolidation et de développement d’un portefeuille boursier. Si votre but était d’observer des gens compétents, il peut être biaisé
- De manière plus globale la psychologie adoptée face à un compte démo risque fortement d’être différente de celle assumée avec un compte-titres réel ou un compte trader sur courtier régulé. Le manque d’enjeu permet un apprentissage plus progressif et moins punitif mais enclin à la mise en place de mauvaises habitudes face aux graphiques et à l’analyse de marché
Le meilleurs brokers avec un compte démo
Nous présentons ci-dessous les 3 brokers CFD qui proposent, à notre avis, les meilleurs comptes démo de trading en ligne : eToro, IQ Option, BDSwiss
eToro
Grâce au site de trading gratuit, lors de l’ouverture d’un compte démo eToro, les traders ont accès à plus de 70% des actifs financiers disponibles en compte réel. Le capital fourni est plutôt conséquent – 10k€ – et renouvelable. Les formations en ligne (webinaires, tuto, blog, actus et analyses techniques) sont directement accessibles afin de rendre cette expérience virtuelle vraiment profitable. Les fonctionnalités de trading social CopyTrader et Copy Portfolio sont aussi de la partie pour un test en conditions réelles.
IQ Option
Le broker en pleine ascension dans le coeur de tous les investisseurs européens proposent une excellente plateforme en compte fictif pour se faire la main sur son large catalogue d’actifs et ses fonctionnalités avancées. Les fonds virtuels sont renouvelables sur une simple demande pour un apprentissage en profondeur et progressif avant de se lancer dans le grand bain. La seule chose regrettable est qu’il n’est pas possible de tester son fameux robot de trading. Seuls les comptes en argent réel peuvent l’utiliser car sa mise de départ est de 100$ pour lancer une session autonome. Nous vous conseillons fortement de vous lancer sur le compte démo IQ Option avant de déposer de l’argent.
BDSwiss
Cette plateforme de trading en ligne récolte toujours des notes incroyables auprès des experts des marchés financiers en ligne. Sa version démo, pour les nouveaux inscrits, y contribue beaucoup. Un capital renouvelable confortable, des instruments financiers à la pelle (crypto monnaie, forex, matières premières, CFD) sont accessibles à la création du compte démo BDSwiss pour une expérience immersive et formative.