Sans que les traders en aient toujours bien conscience, la plateforme de trading en ligne avec laquelle ils vont passer leurs ordres en Bourse et gérer leur portefeuille d’actifs a une importance capitale. Si nous devions en donner une définition à la fois synthétique et précise voici ce qui fait l’essence de ce support logiciel. Il s’agit d’une plateforme électronique qui permet d’opérer des actions de trading. En d’autres mots c’est un support informatique permettant d’ouvrir des positions sur les différentes places boursières du monde sur des instruments financiers à l’aide d’un réseau mis à disposition par un intermédiaire financier ou broker.
Maintenant que le cadre est posé vous comprenez pourquoi le choix de la plateforme trading a une grande importance. C’est par elle que vont passer tous vos ordres. C’est par elle que vous allez piloter votre capital. Nous faisons, quasiment à juste titre, la confusion entre le courtier en ligne – qui est l’intermédiaire qui vous donne accès aux marchés financiers – et la plateforme de trading en ligne. L’un sans l’autre n’ont aucun sens. Un bon support logiciel facilite grandement la transmission des ordres. Un bon broker rend accessible le meilleur des produits financiers à négocier.
Existe-t-il différents fournisseurs de plateforme trading ? Des logiciels avec des fonctionnalités spécifiques ? Comment choisir la meilleure plateforme de trading ? Découvre toutes les réponses à vos questions sur notre site
Les logiciels de trading existants
Si on exclut tous les logiciels faits maison et ceux qui ont été développés directement par un broker en ligne, seuls deux grands logiciels permettant les placements boursiers en ligne monopolisent le marché : MetaTrader et ProRealTime.
MetaTrader, au fil des années d’expérience et d’innovations incessantes, propose désormais plusieurs versions de sa plateforme avec des fonctions et outils variés : MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), MetaTrader WebTrader et MetaTrader Édition Supreme. Nous développerons ces logiciels un peu plus loin.
D’un autre côté ProRealTime est arrivé un peu plus tard mais commence très sérieusement à faire parler de lui. Ces 3 – 4 dernières années, le fournisseur d’infrastructure de web trading a remporté de nombreux prix pour ses propositions technologiques innovantes et ses performances en situation réelle. Bon nombre de prestataires plus institutionnels, comme les banques par exemple, ont souvent recours à ProRealTime en guise de plateforme trading. Il semble mieux réagir à l’intégration sur un site multifonction et aux protocoles de cryptage utilisés par les banques (3D Secure, SSL 256 bits par exemple) sans aucun ralentissement.
Qu’est-ce qui compose une bonne plateforme de trading ?
Le public visé
A l’instar de la plupart des logiciels, spécialisés ou non dans la réalisation de certaines tâches, les plateformes trading ne sont pas toutes destinées au même profil de trader. Nous pouvons en identifier 4 grands genres :
- une plateforme développée pour les débutants
- celle qui est pensée pour un usage professionnel
- le support informatique dédié au trading ECN (Electronic Communication Network)
- une plateforme de trading française
Par extension il est vital de choisir un courtier qui s’appuie sur une plateforme informatique qui supporte / accueille les instruments financiers qui vous intéressent. Sachez qu’il n’est pas rare de trouver des brokers CFD qui font uniquement du CFD. De même pour des brokers forex ou crypto.
De plus, il faut savoir qu’il est possible de trader en ligne gratuitement. Pour ça, il faut trouver la bonne plateforme.
Le cahier des charges d’une plateforme de trading en ligne
Qu’est-ce qui va vous conforter dans l’idée que vous allez négocier à la Bourse de Paris (par exemple) dans des conditions optimales ? Quel que soit le niveau de trading de l’utilisateur il est indispensable que la plateforme de négociation réponde à un certain nombre de caractéristiques fondamentales.
Nous vous conseillons vivement de ne faire appel qu’à des courtiers qui utilisent les deux logiciels cités précédemment : MetaTrader ou ProRealTime. Ils ont une forte réputation justifiée.
Le logiciel doit être intuitif dans son utilisation. En aucun cas le passage d’un ordre ou la consultation d’une analyse graphique doit être un casse-tête.
L’éventail d’instruments financiers gérés par la plateforme de trading doit être suffisamment conséquent afin de répondre à votre stratégie d’investissement.
Elle doit être utilisable de façon indifférenciée sur vos différents appareils électroniques : Mac, Windows, Android, smartphone, tablette et ordinateur.
La sécurité de vos données personnelles et financières ainsi que la protection de vos fonds doivent être garanties. Tout comme l’utilisation de votre argent grâce à des fonctions intégrées de gestion du risque.
Le trading en ligne est une activité affreusement stressante qui se vit dans l’instant. C’est pourquoi le logiciel doit être une extrême réactivité pour s’assurer que chaque position soit ouverte ou fermée au moment indiquée.
L’interface client doit pouvoir être personnalisée et paramétrable à souhait pour rendre votre espace de travail ergonomique.
Parmi les fonctionnalités avancées il est préférable que vous puissiez trader à partir des graphiques. Toujours dans un souci d’efficacité. Des analyses techniques plus ou moins avancées sont essentielles pour déterminer un Money Management rentable et pérenne. La configuration d’alertes SMS ou mail est un vrai plus puisqu’il offre l’opportunité d’un suivi en temps réel.
La présence ou la possibilité d’utilisation d’un robot trading ou Expert Advisor (EA) constitue un gage de solidité et fiabilité. Dans un esprit identique privilégiez toujours les brokers qui proposent un compte démo. Ca permet de tester les performances de la plateforme en conditions réelles sans crainte de pertes financières.
MetaTrader, la meilleure plateforme de trading ?
Nous portons une attention toute particulière à la série de logiciels de trading MetaTrader pour une raison principale. Cette technologie informatique dédiée à l’investissement financier appliqué est la plus répandue parmi les courtiers régulés toute spécialité confondue: broker forex, broker CFD, broker actions, broker crypto monnaie. Ce premier indicateur est-il suffisant pour affirmer que MetaTrader est la meilleure plateforme de trading du marché ? Nous allons procéder à une présentation de ces principales variantes pour se faire une idée plus précise.
MetaTrader 4
Sans conteste possible c’est l’interface de trading la plus utilisée au monde. Une grosse majorité des brokers l’utilisent comme plateforme au moins de base. MT4 est la plateforme de trading pour débutant à recommander. Elle est très répandue dans les domaines du forex trading et du CFD trading. Ce qui en fait un atout majeur pour les investisseurs réside dans sa fiabilité éprouvée et sa stabilité quasiment à toute épreuve. Les amateurs de forex s’accordent à dire que MetaTrader 4 représente la crème des logiciels appliqués dans le domaine. De plus c’est une plateforme de trading gratuite qui s’adapte aussi bien aux marchés financiers (devises, stock market), qu’aux crypto monnaies ou encore aux matière premières.
Au fil des années et des mises à jour la plateforme trading propose des analyses techniques de plus en plus pointues et pertinentes qui facilitent la prise de décision. Ces données cruciales reposent sur des indicateurs techniques actualisés et des analyses avancées pour les plus méticuleux.
MetaTrader 4 est reconnue pour sa grande flexibilité et adaptabilité en fonction des besoins spécifiques des courtiers et des utilisateurs au niveau configuration et personnalisation du compte trader. MT4 est aussi très évolution avec l’ajout d’indicateurs Forex très pointus, d’oscillateurs et d’outils CFD particulièrement percutants.
Enfin pour une gestion du risque permanente le logiciel permet de passer différents types d’ordre boursiers très facilement : Buy Limit / Sell Limit – Buy Stop / Sell Stop.
MetaTrader 5
A n’en pas douter MetaTrader 5 ou MT5 est de loin la plateforme de trading la plus complète du marché. Elle n’est pas un autre logiciel que MT4. Elle en est une version étendue, avancée et améliorée pour des besoins techniques plus importants. Elle est une réponse fondamentale aux traders professionnels qui poussent l’étude de leur business plan et de leur stratégie d’investissement à un autre niveau. MetaTrader 5 va bien plus loin qu’une application dans les paires de devises forex ou la spéculation sur les CFD.
Tout d’abord le logiciel est équipé d’un système de comptabilité – Market Depth – qui offre :
- un système de compensation traditionnelle
- un système de couverture
Il n’y a plus aucune excuse de prendre des décisions hâtives et irréfléchies, grâce à cette aide précieuse, lorsque le trading market s’emballe.
Les passages d’ordres automatiques sont étendus à une couverture globale de ce qu’il est possible de faire dans une salle de marché ou depuis son domicile :
- ordres de marché
- ordres en attente
- stops suiveurs avec les sous catégories suivantes
- instantané
- à la demande
- au marché
- sur exécution
La base des indicateurs techniques passe de 50 avec MetaTrader 4 à 80 sur MT5. Il est possible d’afficher jusqu’à 100 graphiques de cotations de devises et d’actions, jusqu’à 21 périodes de référence. L’analyse dynamique de données croisées ouvre des perspectives de Money Management quasiment infinies avec une exploitation adaptée des graphiques et tendances des marché.
MetaTrader 5 s’articule sur le système MQL 5 qui permet le codage d’indicateur et de signal boursier personnalisé.
Nous finirons avec l’opportunité de profiter d’un robot trading particulièrement fiable et réactif puisque complètement assumé et supporté par le logiciel infrastructurel de trading en ligne.
MetaTrader Edition Supreme
Comme son nom l’indique MetaTrader Edition Supreme est le summum de ce que peuvent proposer MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Cette optimisation, sous la forme d’un plug in, est gratuite pour les deux versions de la plateforme de trading. Quelles plus values apporte l’interface par rapport aux softwares classiques ? Faisons un petit tour d’horizon :
- Analyses Techniques avancées avec Trading Central. Avec la technologie Technical Insight il est désormais possible de suivre les indicateurs techniques et d’intervenir sur tous les instruments financiers. Une gestion optimisée couplée à un système d’idées de trading impartiales intraday pour booster sa rentabilité
- La fonctionnalité Sentiment de Marché qui décuple la notion de tendances de cotations
- MetaTrader Mini Terminal qui facilite encore plus la gestion de son portefeuille grâce à un accès rapide aux passages d’ordre avec toutes les fonctionnalités de gestion de risque en un clic : Stop Loss / Take Profit, calculatrice intégrée de la marge et du nombre de lots, inversion d’ordre et hedging, modèle pour les ordres OCA et OCO, lignes d’ordres intelligentes pour une gestion multiple des positions
- MetaTrader Trade Terminal qui le centre névralgique de gestion de votre portefeuille d’actifs. C’est MetaTrader Mini Terminal + des fonctions avancées : gestion de trading multidevises, clôture partielle de plusieurs ordres en simultané, notification de statuts pour plusieurs comptes forex, création d’un modèle d’ordre auto, surveillance multiple
- Des options techniques de suivi avec Trader Graphiques en ticks MetaTrader, Connect MetaTrader (calendrier économique en temps réel), Paquets d’indicateurs MetaTrader, Simulateur Trading (pour une projection en conditions réelles), Mini Graphiques
MetaTrader Edition Supreme est l’outil indispensable pour tous les traders professionnels. Les débutants y trouveront également leur intérêt puisque les nombreuses fonctionnalités facilitent grandement les prises de décision.
MetaTrader WebTrader
Cette dernière version est en quelque sorte le MetaTrader de poche très légère et flexible. Elle ne nécessite aucun téléchargement. Elle est utilisable depuis n’importe quel navigateur. C’est cette plateforme qui est largement sollicitée pour les applications mobiles puisque totalement Responsive Design.
elle regroupe toutes les fonctionnalités essentielles de MetaTrader 4. Elle fonctionne à la fois sur iOS et Android sans différences de performances notables. On y retrouve par exemple les courbes de tendances ou encore la suite de Fibonacci (classique des stratégies d’investissement) ou les 9 échelles du temps.
Quel broker ?
Le choix du meilleur broker – celui qui répond le plus à vos besoins revêt une importance primordiale. Il ne faut surtout pas négliger ce choix, sinon vous risquez d’amoindrir vos profits. Les frais prélevés par la plateforme doivent correspondre à votre type de trading. De plus, il faut s’orienter vers des plateformes de qualité et reconnues.
En conclusion
Quelle plateforme de trading choisir ? Celle qui répond à la fois à vos besoins techniques et financiers.
Quelle top plateforme trading ? Nous donnons une longueur d’avance à la suite MetaTrader car elle est plus avancée que sa concurrente ProRealTime. Cependant cette dernière rafle toutes les récompenses et se fait une belle place auprès des courtiers en bourse institutionnels.
Le choix se porte très souvent sur une plateforme de trading gratuite. Parce qu’elle ne coûte rien et souvent intégrée au site du broker. Pourtant il faut garder en tête qu’une plateforme gratuite est potentiellement moins développée qu’un produit payant.
La sécurité de vos données est primordiale. Tout comme celle de votre capital financier. Privilégiez les supports avec protection intégrée. Choisissez un courtier qui utilise des protocoles de cryptage aussi solides que ceux utilisés par les banques.
Enfin portez votre choix sur une plateforme de trading pour débutant si cela correspond à votre niveau réel. Il sera toujours temps d’utiliser une plateforme plus avancée lorsque vos compétences et votre expérience seront renforcées.